Patrimoine & Retraite
Construire votre avenir
Optimisez Votre Patrimoine, Préparez Votre Retraite
Au-delà de la protection, nous vous accompagnons dans la construction et l'optimisation de votre patrimoine pour un avenir serein et confortable.
La Retraite, un Enjeu à Anticiper
La retraite est souvent préparée trop tard ou avec des solutions mal optimisées. Beaucoup de personnes possèdent déjà un PER (Plan d’Épargne Retraite) sans réellement exploiter tout son potentiel.
Mon rôle est de vous accompagner pour structurer et optimiser votre stratégie retraite, afin de transformer votre épargne en véritable levier patrimonial.
- La mise en place d’un PER — pour préparer efficacement votre retraite.
- L’optimisation fiscale — grâce aux déductions possibles selon votre TMI (Tranche Marginale d’Imposition).
- Les modalités de sortie — qu’il est essentiel d’anticiper pour choisir la solution la plus adaptée.
- Les garanties complémentaires — permettant de sécuriser votre épargne et votre avenir.
Préparer Votre Retraite
avec le PER AXA AGIPI
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est une solution efficace pour préparer votre avenir tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Ce dispositif vous permet de constituer progressivement un capital ou une rente afin de compléter vos revenus une fois à la retraite.
Grâce à sa flexibilité, le PER s’adapte à votre situation personnelle et professionnelle. Vous pouvez effectuer des versements réguliers ou ponctuels et choisir la stratégie d’investissement correspondant à votre profil de risque.
- Compléter vos revenus futurs
- Réduire votre fiscalité
- Constituer un capital à long terme
- Adapter votre épargne à votre profil
Des garanties complémentaires à la carte
Déductibilité
fiscale
Une épargne socialement responsable
Grâce aux fonds ESG (Environnement, Social, Gouvernance), vous avez la possibilité d’investir à 100% dans une économie durable.
Une épargne accessible en cas de coup dur
De nombreuses options de sorties anticipées sont prévues avant la retraite: acquisition de votre résidence principale, expiration des droits au chômage, surendettement, invalidité…
Une gestion adaptée à votre profil
Fonds
Eurocroissance
Votre PER AXA AGIPI est doté d’un fonds Eurocroissance performant qui sert d’alternative aux fonds Euros avec une garantie à 100% du capital à horizon.
Outil de
succession
Pourquoi choisir le PER AXA AGIPI
Expertise reconnue
AXA et AGIPI accompagnent depuis de nombreuses années les particuliers et les indépendants dans la préparation de leur retraite.
Gestion performante
Votre épargne est investie selon votre profil afin d’optimiser son potentiel de croissance sur le long terme.
Avantages fiscaux
Les versements sur votre Plan d’Épargne Retraite peuvent être déduits de votre revenu imposable selon votre situation.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller vous accompagne pour mettre en place une stratégie retraite adaptée à vos objectifs.
Stratégies Patrimoniales
Réduisez votre fiscalité tout en développant votre patrimoine grâce à des stratégies adaptées à votre situation.
Déduction fiscale avec
le PER
Les versements sur votre Plan d’Épargne Retraite peuvent être déduits de votre revenu imposable, permettant de réduire significativement votre impôt selon votre tranche marginale d’imposition.
Optimisation de
votre épargne
Diversifiez vos placements et adaptez votre stratégie d’investissement afin d’optimiser la performance de votre épargne tout en maîtrisant votre fiscalité.
Transmission du
patrimoine
Préparez la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales afin de protéger vos proches et organiser votre succession.
Construisons Votre
Stratégie Ensemble
Chaque patrimoine est unique. Prenons le temps d'un échange pour définir la stratégie la plus adaptée à vos object ifs.